金融服务,个人资金10万起就要被监控？莫慌，先了解这些！

金融服务，个人资金从10万开始就要监控？别慌，先了解这些！核心内容

                                                                                               

金融服务，个人资金从10万开始就要监控？别慌，先了解这些！正文

       

   

   试点实施大额现金管理！7月1日起，私转私、公转私10万元起或被监控？

   

   6月10日，中国人民银行发布《关于开展大型现金管理试点的通知》(银发2020105号)正式文件，试点2年，7月起在河北省率先试点，10月起在浙江省、深圳市推广。

   

   针对这种管理方法，很多外贸伙伴都很担心:新规对我有影响吗？贸易货款能否正常提现？

   

   莫慌！今天就详细分析一下央行的新规定，具体说了什么~

   

   重点:现金管理！

   

   规范重点

   

   全面规范大型现金业务，包括明确大型现金提取业务、优化大型现金提取预约、大型现金提取登记制度等。一般来说，它是为了优化人民币现金的管理和监测。

   

   金额起点

   

   1、公共账户：管理金额起点为50万元

   

   2.私人账户:管理金额起点为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元

   

   如何监控

   

   客户提取并存入起点金额以上的现金，在办理业务时应登记，大额提取需预约。商业银行还应向中国人民银行中央分行报告相关信息。

   

   严格调查故意避免行为

   

   有人想说，超过10万会被重点监控。我不能把它分成小数额吗？想太多哈亲！

   

   将制定防范措施，避免监管和伪大型现金交易，如拆分和隐匿现金过账，不仅监控单笔交易超过起点金额，还监控多笔累计交易超过起点金额。

   

   可推向全国

   

   新规的意义在于为建立大型现金管理长效机制奠定基础，即通过三省市试点总结积累经验，然后推向全国。

   

   现金管理不是突袭！

   

   事实上，大型现金管理系统并没有突然出现，早在去年11月5日就出现了。但当时仍在征求意见稿，没有引起太多的关注和关注。

   

   早在1997年，中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》就有规定：一次性提取现金20万元以上的，应请取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金。

   

   2016年12月，央行宣布修订《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将人民币大额现金交易报告标准从20万元调整为5万元。

   

   因此，严格地说，以前的大型现金提取没有统一的标准化文件。今年，央行开始规范大型现金业务的要求。这一次，试点管理必须为未来的统一制度做好准备。

   

   现金控制，央妈想干什么？

   

   那么，央妈的目的是什么呢？

   

   的主要目的是反洗钱，打击腐败和非法犯罪。与非现金交易相比，现金交易的交易痕迹较少，可以有效分离资本流动链，避免检查和跟踪，便于隐瞒交易事实、交易过程和交易结果。

   

   由于这一特点，各种黑灰交易往往认为现金更安全，犯罪分子往往利用现金交易逃避金融体系监管和执法机构的调查，成为洗钱的重要手段之一。

   

   现在，无论是通过银行转账交易还是通过第三方支付，都会留下交易记录，可以查看。电子支付有相对完善的法律法规，已经纳入监管体系。社会资本交易的一个漏洞是现金交易没有痕迹。

   

   所以想在正常贸易中提现的外贸伙伴可以放心:泛付PanPay提现是通过与国内合格的支付机构或银行合作发放资金。整个过程合法合规，与现金交易无关。

   

   当然，我们的央妈和美联储不一样，经常抱琵琶半遮面。新规的其他深层含义也可以细细品味~

   

   除反洗钱外，还可能有以下目的：

   

   1.防止资金外流。香港是人民币最大的离岸市场，而深圳和香港之间的现金跨境流动更为频繁。如果人民币从深圳运到一座桥上的香港，就可以很容易地换成外币，如港元、美元等。在全球货币大放水的背景下，我们需要更加谨慎。

   

   2.明确社会流通资金的流向。目前，随着电子支付的发展，现金需求仍然非常强劲。社会流通现金今年没有下降，但实际上逐年上升。事实上，现金流通的综合效率不如电子支付。为了制定相应的政策，国家必须找出资金流向。

   

   3.避免挤兑，防范系统性金融风险。近两年来，由于谣言或恐慌，中小银行储户集中排队取现并不少见。这很容易导致挤兑和风险。

   

   好了，今天的科普就到这里。总之，所有外贸伙伴都不用担心新规，只要是真正的贸易往来，就可以放心提现

   

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   (编辑:江同)

   

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