sinosure,在荷兰做外贸的注意了！预防国际贸易欺诈的风险提示

在荷兰做出口外贸的注意了！防止进出口贸易诈骗的风险分析具体内容

在荷兰做出口外贸的注意了！防止进出口贸易诈骗的风险分析文章正文

近日，中国驻荷兰使馆收到几起中国企业遭受进出口贸易诈骗而寻求帮助的要求。融合企业体现的首要问题，在征询律师事务所、金融机构、贸易公司等专业人士建议的根基上，大家梳理出下列风险分析。

一定要注意，本提醒只具备一般参照实际意义，实际案例请找寻技术专业法律求助。

一、塑造危机意识

企业上当受骗的首要因素之一是欠缺危机意识。例如有的中国供应商根据电商平台找寻国外供应商，仅见到电商平台上对某供应商的点评非常好就听信另一方，在未做尽职调查的情形下付款预付款，結果上当受骗。在一个实例中，中国企业急切选购3M防护口罩，根据B2B网址寻找一家在荷兰申请注册、公司名字中含有3M字眼的企业，未调研清晰公司背景就付款预付款，結果上当受骗。

提议企业加强危机意识，提升防范意识工作能力。不必由于是老顾客就心存侥幸。在一起案子中，被害企业的电子邮箱失窃。骗人效仿老顾客的邮箱创建了一个新电子邮箱,仅仅调节了邮箱地址中某些英文字母的部位，乍看起来与老顾客的邮箱地址一样。骗人用这一做了手和脚的电子邮箱给被害企业发过来付款命令，被害企业未认真核查就汇钱，造成损害。提议企业给老顾客的电子邮箱重命名，假如出现以上技巧的行骗妄图，收货人便会见到一个生疏的详细地址，造成警惕。

二、搞好尽职调查

做好尽职调查、掌握买卖目标是防止貿易诈骗的主要方式。据统计，欧美国家进出口贸易企业通常以付钱方法根据第三方做尽职调查，许多企业还会继续选购出口信用保险规避风险。与之对比，中国企业对尽职调查高度重视不足，想要付钱做尽职调查的企业很少。

对荷兰企业做尽职调查，可根据下列方式开展：

（一）荷兰官方网方式

荷兰同乡会（KVK）是荷兰唯一审理企业申请注册的组织，类似中国的工商管理局。可在其网址（http://www.kvk.nl/zoeken/）免费查询企业名字、详细地址、工商注册号等基本上信息，并可付钱查看企业概况、注册证书和财务报告等实际信息。

如没法根据企业名字或地址查询到有关申请注册信息，或企业注册的业务范围不包括相关产品进出口贸易业务流程，需保持警惕。

（二）中国官方网方式

1.中国出口信用保险企业（通称中国信保）。中国信保是由国家注资开设、适用中国对外经济贸易发展趋势与协作、具备单独法人资格的国有制税收优惠政策车险公司，是中国唯一筹办税收优惠政策出口信用保险业务流程的金融企业。中国信保能为客户提供资信调查服务项目。资信评估汇报是在详细分析企业运营发展趋势和经营情况基本上，融合企业管理层等基本上信息，对它进行资信评级，以期向顾客提供企业全方位、精确的整体个人信用信息，协助顾客核查企业合理合法真实身份、个人信用状况、买卖状况，及其协助顾客在买卖活動中做到合理分辨，预防信贷风险。可根据发送邮件到sinorating@sinosure.com.cn 掌握相关信息。

2.中国检测验证（集团公司）有限责任公司（通称中检集团）。中检集团是经国务院办公厅准许创立，在国家工商总局注册登记，目前为止唯一的带“中国”字头以“检测、评定、验证、检测”为主导业的海外检测权威认证。中检集团欧洲地区企业提供相关企业资质证书、个人信用的网络查询,可根据发送邮件到shenhy@cciceu.com 掌握相关信息。

（三）商业渠道

荷兰当地也是有提供企业资信调查服务项目的企业，包含但是不限于下列几个：

https://www.creditsafe.com/gb/en.html?sp=true

https://www.bvdinfo.com/zh-cn/solutions-for-your-role/supplier-risk-management-and- procurement

https://www.graydon.nl/

https://drimble.nl/

（四） 别的方式

可根据下列方式侧边掌握买卖目标的相关信息：

1.根据互联网技术查看是不是有对于该企业的举报案子；

2.根据企业官网提供的电話核查相关业务流程等；

3.向同业业务企业或公会掌握买卖目标的状况。

特别注意的是，如荷兰企业提供的公司宣布名字中有“limited”或“ltd”等字眼，需保持警惕。荷兰有限责任公司的申请注册种类通常为“BV”和“NV”，沒有“limited”或“ltd”。

三、签订合同书要周密

一旦产生貿易纠纷案件，签定的书面形式合同书是追责他合同违约责任的关键根据。针对进出口贸易买卖协议，彼此可以就工程款、货品品质总数、付款方式、运输工具、合同违约责任、所管法律法规及仲裁条款等开展承诺。如合同书由貿易目标拟订，需要在签定前确定与本身利益相关的条文，及其另一方企业所可用的一般条文（General Terms and Conditions，通常在企业官网可以查看到）。针对有争论的条文或分配应提前强调并一同商议，必需时可委派技术专业的咨询顾问提供合同书改动提议。针对供货产品的所有权保留可以是一般条文的一部分，还可以包括在国际贸易术语表述细则中。

四、付款要慎重

1.尽可能选用安全性妥当的清算方式，如分期付款付款订金、钱款、余款，可减少风险性。不必随便接纳全额付款付款等风险性高的支付方式。

2.签订合同的情况下，电子邮件里边不必写另一方的金融机构信息。电子邮件失窃的风险性很高，骗人会仿冒金融机构信息发信用卡账单。提议第一次签订合同的情况下，金融机构信息根据信件的方法邮递。

3.荷兰企业一般都是在当地以企业名字设立帐户，账户IBAN号头俩位英文字母均为NL，如收款账户以自身为名或别的企业名字银行开户，帐户的IBAN号或SWIFT CODE表明开户银行并不是坐落于荷兰，须保持警惕。

4.支付前与教育目标短视频或是电話确定相关信息。

5.选购刑事辩护律师商业保险和商业服务责任保险等商业保险。

6.根据税收优惠政策商业保险迁移风险性。针对企业進口物资供应付款订金的，中国信保可提供進口订金商业保险，为有進口承包权的企业提供在进口贸易因其经销商该国政治风险或经销商商业服务问题造成的订金没法取回的风险性确保。该商品是对受益人在保险单有效期限内依照進口合同条款付款预付款项后，根据進口合同书有权利规定而且早已规定海外经销商退回该预付款项，但因为保险条款范畴内的缘故致使其不可以取回相对应预付款项所遭遇的直接损失，保险公司依照保险合同承诺承担赔付的保险理财产品。

五、保存交易信息

以书面通知纪录关键的与买卖相关的证实信息，如电子邮箱、社交媒体沟通交流纪录和别的证明文件，并将这种文档储存最少七年，这也是荷兰的法律规定存放限期。在交易方式中如需对商品和支付等本质內容变更，须由法定代理人以书面通知确定。

六、寻找法律法规救助

如猜疑遭受诈骗，应在第一时间与支付方式上的金融机构沟通交流，争得冻洁钱款，与此同时警报。

荷兰救援电话：112或0900-8844（从荷兰当地播打），0031-343578844（从荷兰海外拨通）；荷兰报警网站：www.politie.nl。

必需时可资询知名律师的建议。（来源于：中国驻荷兰使馆）

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