Coupang,韩国Coupang KYC常见问题解答

Coupang,韩Coupang KYC普遍常见问题具体内容

Coupang,韩Coupang KYC普遍常见问题文章正文

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什么叫 KYC？

KYC 是 Coupang Pay 企业执行的一项计划方案，致力于根据协助顾客适度关心，避免做为光电金融投资公司给予的金融信息服务在逃税和别的违法活动中被运用。

依据《有关汇报和应用一些金融业 T 保释金信息的修正案》第 5-2 条，出卖方需要在 Coupang 上此外备案个人信息信息。 KYC 信息（新项目）应根据《汇报和应用一些金融交易信息法》开展备案，。 假如 KYC 沒有进行，您也许会遭受延迟时间付款和别的行動的根基上，汇报和应用一些金融交易信息法

常见问题

1) 出卖方申请注册为本人实体线，应用图章模型资格证书做为证明材料，请应用您的业务流程代表的手机号或请输入的住户工商注册号

2) 假如您的业务流程有协作代表，请保证包含每一个人的附加信息

3) 您也许会被规定键入别的信息，如住户工商注册号、会计来源于等

4) 如果你是老外，请提交护照签证、住户卡或老外居民证影印件

5) 将运作一个直接的核查全过程来核查提交的信息和文档，你也许会被规定依据考题結果提交附加的信息

KYC 全过程疑难问题（已加上）

图片出处：小新跨境电商实际操作

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对 KYC 全过程的疑难问题（一般）

什么叫 KYC（掌握您的顾客），谁必须根据这一全过程？

KYC是为查验顾客信息和会计买卖目地而建立的正规程序流程

避免 CoupangPay 向顾客（客户/供应商）给予的光电金融信息服务在洗黑钱、支助恐怖组织和别的不法金融交易中被运用，做为光电金融产品，酷邦付款依据有关法律法规搜集和储存有关信息，以查验顾客

什么叫合规管理计划方案？

合规管理是一种程序流程，规定光电金融机构依据《有关汇报和应用一些金融交易保释金信息的修正案》实行该程序流程，自 2019 年 7 月 1 日起起效，以查验顾客信息并检测买卖的一切正常状况，避免向顾客（客户/供应商）给予的服务项目被用以洗黑钱、支助恐怖组织和别的不法金融交易

假如我并不提交 AML 信息会产生哪些？ 是不是有提交信息的截至日期？

CoupangPay 有责任回绝与不通过 KYC 和 KYC 的顾客的新交易关闭目前事务管理。 优惠劵规定其客户提交需要的信息和文档KYC 填补光电预付款付款专用工具和与出卖方的金融交易。付款是在 AML 实际操作精英团队进行 KYC 后根据查验键入信息和认证文本文档来实行的。 针对沒有实行 KYC 的顾客，清算很有可能会延迟时间

问是不是务必填好 KYC 信息并提交证明材料？

做为一项光电金融产品，Coupang Pay 有责任依据《汇报和应用一些金融交易信息法》开展 KYC，该法自 2019 年 7 月 1 日起起效。 不遵循 KYC 的顾客很有可能会遭遇延迟时间付款和别的缺陷，因而务必填好 KYC 信息和有关提交文档

在报考时是不是必须 KYC 信息和文档？

KYC 不但必须在申请注册时，并且必须在应用 Coupang 金融服务时按时开展，因而，假如您想要应用该服务项目，则务必在要求时根据 KYC。要是没有，您也许会遭受付款延迟时间和别的服务项目限定

问：我是不是应当将出卖方信息的一切转变通告仓付？

您必须通告业务流程精英团队或 CoupangPay 的 AM 帮助精英团队一切重要信息的转变，我并不包含运营我国的转变、CEO、银行帐户或销售商品的加上等。 依据信息种类，CoupangPay 可以向出卖方规定附加文件等

问是不是有一切有关合规管理的法律法规或內部企业现行政策？

法律法规和行政部门标准：《汇报和应用一些金融交易信息法》和实行令、《反洗钱法》和《严禁支助金融交易法恐怖组织和规模性破坏性武器装备蔓延，一些金融交易信息汇报和管理方法标准，财政政策和合规管理规章、有关向金融业情报信息室汇报的信息的安全性规则学习培训原材料：反洗钱工作、KYC 材料

跟我说的业务流程有农业合作社代表。 假如只求一个人键入信息，行吗？

不，假如您有好几个CEO，你应该包含全部有关工作人员的信息

我的商业服务代表或受益所有人并不是韩美籍。 是不是强制性提交英文资料？

假如商代表或救命恩人 I 小区业主并不是韩美籍，你应该保证键入护照签证上写的英文名称

什么叫受益所有人？（一同问题）

实益有着和管理顾问公司的人。一般而言，商业服务代表是公司的使用者，但如果有独立的状况，请保证相对应的标识。有着企业最少 25%股权的人。 如果有多本人有着超出 25%的股权，有着最大市场份额的人务必向 CoupangPay 提交他/她的本人信息。 要是没有超出 25%的股权，请依据贵司的状况填好受益所有人的信息

对 KYC 全过程的疑难问题(benef 记 ialowner)

假如关键相关者在使用者鉴别全过程中被证实是一家公司企业呢？

公司业务流程不可以是受益所有人，因而鉴别全过程将不断到获益本人获得确定。 假如控股股东是法定代表人实体线，则将开展鉴别全过程，直到本人获得确定

问如果有2个或两个以上的我们有着同样的市场份额，谁应该是受益所有人？

（公司业务）全部拥有超出 25%股权的公司股东都将被列入获益使用者。假如占股为 25%或下列，公司股东必须与别的相关者开展专业的融洽在 Ashare holder 得到多数票或对公司管理有具体危害的本人上两端对齐假如这种标准不适合，则做为受益所有人进到业务流程代表

假如不可以提交被按置在企业房地产的公司股东名册该怎么办？

（公司业务）您可以提交别的可以确定持仓的证明材料

使用权率（如财务审计报告等），或在线下载“公司股东名册”团本，模版，密封性并提交相对应的

（来源于：小新跨境电商实际操作）

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