离岸市场,如何开设离岸账户？开设离岸账户所需材料及流程分享？

如何在离岸市场开立离岸账户？共享离岸账户所需的材料和流程？核心内容

                                                                                               

如何在离岸市场开立离岸账户？共享离岸账户所需的材料和流程？

       

   

   如何开立离岸账户？离岸账户也叫OSA账户是指境外机构依法取得离岸银行业务资格的境内银行离岸业务部门开立的账户。

   

   离岸账户的开户人为自然人、法人（包括在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际组织和其他经济组织，包括中国金融机构的海外支持机构，但不包括国内机构的海外代表机构和办事处。

   

   此外，开户银行为经国家外汇管理局批准经营外汇业务的中国银行及其分行。非居民法人开立离岸账户时，应当向离岸银行提供合法注册的证明文件。非居民自然人开户时，应当向离岸银行提供有效的法律文件，证明其非居民身份。离岸银行应当核实非居民提供的开户信息，并复印并保留底部。

   

   对于中国大陆的企业家来说，开设离岸账户的最佳选择是香港本地银行。香港毗邻大陆，面向海外，是世界著名的金融贸易中心。

   

   香港当地的汇丰银行和恒生银行在世界各地都很有名。香港没有外汇管制措施，可以方便地接收和分配账户资金。世界其他国家的银行也更容易接受香港本地账户发放的信用证。香港公司在注册程序、后期维护和运营成本方面具有优势。此外，在内地附近，语言习惯基本相同，人员交流也非常方便。因此，在香港开立本地账户和外汇相关业务具有很大的优势。

   

   以招商银行为例，常用的开户指南：

   

   在香港注册的有限公司开立离岸账户，请提供以下信息

   

   1.注册证书

   

   2.有效的商业登记证

   

   3.注册公司应在2008年7月11日前提供：公司董事信息D表格文件；2008年7月11日及7月11日及以后提供：法团成立表（股份有限公司使用的表格）NC1或供股份有限公司以外的公司使用的表格NC1G）董事或秘书变更表格D2A(如有)；

   

   4.公司注册一年以上的，应当提供最新的周年申报表；

   

   5.公司组织大纲章程；

   

   6.公司董事、股东及被授权人的身份证或护照；

   

   7.董事会开户决议由法定会议人数签署。

   

   原则上，我部需要核实上述材料的原件；如果贵公司不能当面提交原始文件，可以提供香港执业律师/注册会计师见证的副本；或委托我部办理查册（第6项和第7项不能办理查册）。

   

   香港注册的独资/合伙企业开立离岸账户，请提供以下信息:

   

   1.有效的商业登记证；

   

   2.本港个人商业登记证申请书；

   

   3.如有合伙人协议，合伙人必须同时提供合伙人协议

   

   4.东主/合伙人及被授权人身份证明文件。

   

   企业可通过OSA账户业务包括：外汇存款（非现金存款、海外法人最低存款等值5万美元、海外自然人最低存款等值1万美元）、外汇贷款、银行间外汇贷款、国际结算、大额可转让存款证书、外汇担保、咨询、见证业务等经国家外汇管理局批准的业务。