离岸公司,为什么做外贸的都会开设一个或多个离岸（境外）账户？

为什么做外贸的离岸公司会开一个或多个离岸(境外)账户？核心内容

                                                                                               

为什么做外贸的离岸公司会开一个或多个离岸(境外)账户？

       

   

   周一一早上，客户对我们说:我的汇丰被取消了吗？我登录了汇丰网银，表明账户不再有效。其实今年很多客户都被汇丰通知今年账户取消了。现在疫情还没有过去取消账户，资金也被冻结了。那么为什么我们建议客户开一个备用账户，海外业务客户在目前的环境下必须交换两个账户呢？

   

   非常重要的通知

   

   恒生银行所有商业账户中心都参与了香港高级警察的调查。由于最近使用了大量非法使用的恒生银行账户，他们是商业调查部的高级检查员，彻底调查了所有不合规账户和相关信息。

   

   事实上，香港恒生于2018年12月底关闭了1万多个账户。如果外贸所有者收到恒生银行的调查表或审查信，或要求更新年度审查材料，请积极合作，真正提供相应的信息，并严格处理10万元。否则，就有直接关闭账户的风险。

   

   银行将通过电子邮件发出通知，而不是电话。开户时请注意银行预留的电子邮件email，实时收到信息回复！如果与银行预留不一致，账户将被关闭。请准备最近的财务报表，同时找专业机构协助！

   

   银行离岸账户黑名单

   

   此外，小边还提醒外贸人士，乌克兰、黎巴嫩、朝鲜、伊拉克、古巴等受到联合国制裁的国家都被列入银行离岸账户黑名单。目前，在香港开立离岸账户并不容易。一旦操作不当，银行可以随时关闭和取消账户。因此，许多客户和朋友都关心哪些行为可能导致账户被取消，以及如何防止香港银行账户被取消。

   

   维护海外账户八步曲

   

   1.经常登录网银(每月至少两次)

   

   2、三个月内多次交易(三次以上)

   

   3.始终保持账户存款超过5万元

   

   4、不要快进快出（例如：当天入账十万，当天或者隔天就转走）

   

   5.不要帮别人收汇或结汇

   

   6.注意不要接受敏感国家的货款

   

   7.如果没事，可以多看看邮箱里有没有银行发的邮件

   

   8、必须按时进行审计，以免被银行抽查

   

   小编提醒

   

   单独持有一家银行账户的客户，建议可多开一家或多家银行账号以备不时之需。

   

   开立香港银行账户后，除了了解当地税务情况外，还应注意在日常业务往来过程中维护香港银行账户。

   

   只有这样，香港公司和离岸账户才能真正安全，充分发挥其在国际贸易中的战略优势。

   

   如果您收到银行的调查表或审查信，或要求更新年度审查材料，请积极配合并真实提供相应的信息。

   

对于香港离岸银行账户，我们建议尽量保持合规操作。一旦出现不当行为，银行账户随时可能被取消。

   

   以上内容供您参考，希望对您有所帮助。

   

   如有必要或疑问，请联系我们讨论，谢谢~

   

           

   

   (来源:离岸人才Jay）

   

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