香港,香港银行账户被抽查怎么办？教你如何应对不被关账户！

香港银行账户抽查怎么办？教你如何处理未关闭的账户！核心内容

                                                                                               

香港银行账户抽查怎么办？教你如何处理未关闭的账户！正文

   

   

   

图片来源：图虫创意

由于跨境电子商务企业的业务性质，许多跨境电子商务企业在抽查香港银行账户时不知道如何处理解释和准备信息。

   今天有客户来找我们，说香港银行账户是银行抽查的，银行账户资金通常来自个人P卡转入，然后以付款的形式返回国内账户，不知道如何解释业务流程，担心账户关闭，想知道如何处理吗？

   事实上，银行会抽查，主要是因为银行怀疑公司业务的真实性，采取反洗钱的调查措施，

   不必过于恐慌，及时积极配合银行调查，提交标准化、正式的业务文件，解释业务逻辑和资本流动，银行不会无故关闭账户。

   

   

相关证明材料

   

   从资金流、业务流、物流三个方面解释业务的真实性:

一、资金流：

   1.第三方收款平台总账流水；

   2.深圳公司对公银行流水的细节。

二、业务流：    

   1.电商平台订单截图；

   2.深圳公司销售给香港的销售订单合同和报关单；

   3.深圳公司采购订单合同和发票。

三、物流：

   1、货运单或UPS签收单；

   2、POD文件（FBA收据)。

   有订单、交货和付款。闭合业务流程可以证明业务的真实性。如有银行要求的其他信息，应按银行要求提供

   

   

业务流程解释

   

   1.深圳公司为香港公司提供 供应链服务。具体业务是帮助香港公司在内地从工厂购买，然后出售给香港公司；

   2、说明P该卡是一种类似于国内支付宝电子钱包的收款工具，P卡是亚马逊官方合作第三方支付公司，主要是收取亚马逊店铺销售货物后获得的款项；

   3、用P卡收款原因：跨境电子商务一般选择与第三方支付公司合作，收取亚马逊电子商务平台的资金。

   

   

个人P如何证明卡与公司有关？

   

   可以跟P卡客户经理沟通，让P香港公司在发卡P卡开户证明文件。

       

   如果香港银行账户被抽查，必须及时配合提供信息，账户关闭，难以重新开立！

   

   

   

   

   

   

   

   

   （来源：跨境大脸财）

   

   以上内容属于作者个人观点，不代表跨境立场！本文经原作者授权转载，转载经原作者授权同意。

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               · 们关注的是