营销案例 ,外贸SOHO必看，个人做外贸收汇全攻略

，外贸SOHO必看，个人做外贸收汇全策略的核心内容

                                                                                               

，外贸SOHO必看，个人做外贸收汇全攻略正文

       

   

       

   

   众所周知，个人从事外贸业务不如有进出口权的大企业方便。如何安全方便地收汇已经成为困扰外贸的问题SOHO一个大问题。

   

   很多外贸人士会选择收汇离岸账户Panpay，毕竟PanPay它是一种真正的银行家庭，可以在全球范围内收集和转移，并由欧盟央行监管，以确保资金安全。当然，关于个人外汇收集，许多外贸SOHO人们仍然有疑问。例如：

   

   PanPay是否支持个人开户？

   

   开户要求是什么？

   

   可以接受个人汇款吗？

   

   高风险国家能接受吗？

   

   ……

   

   今天，小Panda给大家梳理一下。

   

   个人申请PanPay账户需要证明贸易的真实性

   

   PanPay服务对象主要是的一般贸易企业。如果是外贸SOHO以个人名义开户，开户时必须提交贸易真实性证明。

   

   l 从事一般贸易的，可以提交以前的贸易合同/商业发票/物流文件，证明贸易背景。

   

   l 如果从事跨境电子商务，可以提交电子商务商店的后台截图，截图必须是现实商店的受益人。

   

   PanPay支持的电商平台，主要包括亚马逊Amazon、Apple、Agoda、Booking、ebay、PayPal、Airbnb、沃尔玛Walmart、京东国际JD International、阿里速卖通aliexpress等。

   

   特别提醒:个人提交开户时，必须记住以下两点。提交不当可能导致合规团队拒绝开户。一旦被拒绝，就不能再申请了。

   

   1. PanPay只接受有贸易背景的SOHO个人开户。因海外旅游、消费等原因申请开户的，合规团队一般拒绝开户。

   

   2. 个人申请开户时，请务必上传合格的贸易证明（贸易文件或电子商务商店背景截图）。如果提交无效的贸易证明材料，合规团队将不反馈拒绝的理由。

   

   高危行业不得开户，必须认真填写合规问卷

   

   受限制的实体或行业不能申请PanPay账户：

   

   1. 联合国决议所涵盖的团体、法律实体、机构和类似机构以及有关金融制裁的法律法规；

   

   2. 无论客户何时受到制裁以及其受制裁的司法管辖区，都因严重违法行为而受到制裁的团体，法律实体和类似机构；

   

   3. 由FATF指定为非合作司法管辖区的业务所在地或银行业务；

   

   4. 壳公司(无实际公司，涉及有效决策、经营或现金以外的资产或等值现金)；

   

   5. 壳牌银行(一家银行位于一个没有实体存在的国家，涉及有意义的决策和管理，与受监管的金融集团没有正式联系)；

   

   6. 不记名股份公司；

   

   7. 未注册慈善机构；

   

   8. 控股私人公司；

   

   9. 投资公司；

   

   10. 实体未依照适用法律在其成立或提供服务的国家或地区持有适当许可；

   

   11. 与商业交易无关的流量；

   

   12. 发行、购买或销售虚拟货币/加密货币；

   

   13. 贵金属和宝石；

   

   14. 涉及汇款涉及现金；

   

   15. 销售武器、弹药和国防设备；

   

   16. 儿童色情，ESCORT服务以及服务的销售和/或广告；

   

   17. 招标拍卖(一分钱拍卖)；

   

   18. 二手车

   

   特别提醒：填写开户问卷时，请根据实际经营情况检查业务范围。随机检查高风险行业，拒绝开户，无法上诉。

   

   在使用账户的过程中，请避免与有限/高风险行业进行交易。一旦发生，资金无法入账，甚至可能触发反洗钱监管，导致强制关闭。

   

   接受私人汇款或与高风险地区交易，必须提前报告

   

   出于合规考虑，PanPay原则上，该账户不接受私人公共汇款（欧元支付区的欧元交易除外）以及涉及高风险地区的汇入和汇出。如有必要进行真正的贸易，请联系官方客户服务或账户经理，并在交易前获得许可证。

   

   特别提醒：请在报告前准备与交易相关的贸易证明材料（贸易合同/商业发票/物流文件等）。未提前获得许可的私人公共汇款或涉及高风险地区的交易，PanPay合规团队有权拒绝交易。请联系官方客服或账户经理获取具体高风险国家和地区名单。

   

   最后，小Panda想告诉所有外贸伙伴:个人从事外贸，对合规监管有很多限制，需要特别注意SOHO只是过渡阶段，希望在PanPay的助力下，SOHO个人和中小企业可以走得更远。