平台新闻,大量中小外贸企业银行账户或遭冻结，快收藏这份风险国家收款checklist

平台新闻，大量中小外贸企业的银行账户可能被冻结，并迅速收集国家风险收款checklist核心内容

                                                                                               

平台新闻，大量中小外贸企业的银行账户可能被冻结，并迅速收集国家风险收款checklist正文

       

   

   2019年是反洗钱监管的大年。

   

   最近，由于全球反避税、反洗钱和全球反洗钱的巨大压力，香港银行开展了大量的账户清理行动CRS银行和其他金融机构开始对所有账户进行全面的尽职调查有账户进行全面的尽职调查。由于合规成本高、收入低，香港大量中小外贸企业账户被视为蚊肉，导致账户冻结。

   

   此外，随着美国对外制裁的不断升级和国际经济形势的紧张，对外贸人士来说有点糟糕：一些国家的客户很难收到货款。如果他们不小心，他们可能无法进入账户，甚至因涉及高风险国家交易而被迫关闭账户！

   

   敏感地区的收款必须谨慎

   

   作为银行机构，一旦涉嫌转移高风险国可疑资金，不但会成为众矢之的，还会影响机构信誉并被重罚：

   

   汇丰银行，2012年12月（HSBC）违反美国有关法律，因与伊朗、缅甸、古巴、利比亚、苏丹等国有资金往来而被罚款19.2亿美元。

   

   法国巴黎银行 2014年7月（BNPP）被指控苏丹和其他被美国列入黑名单的国家转移了数十亿美元，并被罚款89亿美元。

   

   2019年2月，瑞银集团（UBS）被法国指控非法吸引客户和洗钱，被罚款45亿欧元。

   

   在中国，反洗钱的力度逐渐加大。去年，反洗钱行政处罚开出396项，处罚力度越来越大。因此，各国银行对敏感地区的收款将越来越谨慎！

   

       

   

   数据来源：央行

   

   风险国交易将触发额外合规，请提前报告

   

   针对反洗钱监管的逐步升级，PanPay一旦涉及相关交易或冻结关户，该账户不能支持高风险和被制裁国家和地区的汇款交易。

   

   国家和地区的具体高风险和制裁如下：

   

   巴哈马、黎巴嫩、博茨瓦纳、柬埔寨、埃塞俄比亚、加纳、巴基斯坦、巴拿马、斯里兰卡、叙利亚、特立尼达、多巴哥、突尼斯、也门和伊朗、朝鲜民主主义人民共和国和群岛。

   

   除高风险和受制裁的国家和地区外，如果涉及其他风险国家和地区，将触发额外的银行合规，必须提前报告并提供贸易证明(合同/订单/PI/CI/任何物流单

   

   将私人转账纳入复杂交易行为

   

   原则上，PanPay账户不接受私人交易。个人是对的PanPay企业账户转账是一种高风险、复杂的交易行为，将触发额外的合规性。如果对方能以公司的名义转账，尽量不要使用个人转账，以避免私人公共汇款审计时间长、到达速度慢、手续费高等问题。公共公共转账简单快捷，建议PanPay用户在收款时应注意客户。

   

   如涉及相关交易，需提前向官方客户服务或账户经理报告并提供贸易材料。

   

   大额结汇注意事项

   

   结汇提现仍然是许多外贸伙伴在咨询时非常关注的问题。以下是结汇提现时需要特别注意的几点：

   

   结汇及到达时间：

   

   目前，PanPay结汇提交时间为10:00-16:00(工作日)。结汇申请提交后，到达时间正常为当天。

   

   结汇汇率：

   

   目前，系统结汇汇率统一为当日中国银行现汇买入价。当日汇率波动较大的，根据情况进行调整，以人民币到达为准。

   

   结汇提交限额：

   

   当天单卡结汇提交不超过20w如果人民币超过，请更换国内银行卡或第二天继续提交。如有大额结汇，请提前报告客户服务预约，并根据情况给予结汇率折扣。为了降低汇率变化的风险，大额结汇可以在几天内提交。

   

   希望大家注意定期保持PanPay账户活跃，在处理风险国、私对公等复杂交易时提前报告咨询，使收款更顺利，贸易更长~

   

   以上内容仅为作者个人观点，不代表跨境网的立场！