Qbit全球账户,海外财税问题解答篇，独立站卖家如何在搭建金融基础上“省钱”

Qbit全球账户，海外财税问题回答，独立站卖家如何在金融建设的基础上省钱核心内容

                                                                                               

Qbit全球账户，海外财税问题回答，独立站卖家如何在金融建设的基础上省钱文本

(图片来源:图虫创意)

12 月，德勤发布的《科技赋能下的亚太数字贸易》报告调查了部分国家市场跨境卖家建立独立站的意向。结果表明，24% 的中国卖家建立了独立站，47% 的卖家没有建立站，但有意向，几乎是前者 2 倍。阻力在哪里？在海外市场建设独立站真的难吗？

   

(数据来源:科技赋能下亚太数字贸易报告 )

   

过去的一两年在 Amazon 等平台上从事跨境业务的卖家和品牌补充了独立站作为销售渠道之一的可预见的主动行为。但坦白说，大多数中国卖家关注独立站的起点是被动的，因为老路太卷了

独立站卖家在注册海外主体时，难免会遇到海外财税问题。疫情以来，全球网上零售快速增长。掘金故事一个个过后，卖家不仅顺势而为，还考虑合法合规出海，让业务长期稳定，降低风险。其中一个环节是各国的税收合规。只有合规经营才是长久之道。

对于独立站卖家来说，税收问题需要处理，在畅销全球的同时，也要注意不同地区的规定差异。

今天，我们将一站式回答本地化过程和一些常见的海外财税问题。

   

一、财税本地化    

财税本地化是什么？许多没有注册海外主体的买家可能第一次接触到这个概念。

首先，本地化一词并不陌生，即在国际化过程中，为了提高市场竞争力，降低成本，企业根据特定国家或地区的市场需求组织产品的生产和销售，以满足特定地区市场的组织变革过程。结合本地化的概念，我们可以简单地理解，在国际化过程中，企业的财政和税收根据相应国家或地区的需要和政策进行调整，使其符合国家或地区的财政和税收制度，适应其市场的发展。

事实上，许多中国卖家都有建立独立站的惯性思维，许多品牌独立站一眼就能猜到背后是一个中国团队。但真正吸引用户的独立站符合当地用户的浏览和购物习惯，并能给用户一个流畅的使用体验。换句话说，没有真正本土化的独立站卖家很难在海外市场站稳脚跟，长期发展。

通过对财税本财税本地化概念的解释和分析，不难理解本地化的好处，即让企业更好地适应当地市场的发展，降低运营成本。

那么本地化的具体过程是什么呢？有没有捷径可走？面对复杂的过程，有没有办法提高效率？以下将解释财税本地化。

   

二、如何实现本地化    

   

(图片来源:Qbit）

1、公司注册

目前，中国有两种趋势。一是一些在中国发展良好的品牌正在积极寻求新的市场，从国内向海外拓展市场。二是在平台竞争激烈、政策收紧的背景下，在亚马逊关闭大量中国门店的困境中，一些品牌希望通过从平台转移到独立站的行动寻求出路。一般来说，这两种趋势聚集在一个方向上，即越来越多的海外电子商务客户将选择建立本地公司和本地运营团队，以满足业务扩张的需要。

针对这一现实需求，Qbit提供增值服务，即支持用户在美国、美国、中国香港公司等主体，并提供一站式全球账户开放功能，帮助海外企业从0开始建立海外企业运营的基础设施。

2、开立本地银行账户

长期以来，谈到开立银行账户，不可避免地提交大量材料和柜台处理复杂的程序，如果在海外开立本地银行账户，所以不仅面临繁琐的程序，传统银行账户可能只面对海外主体或欧美本地主体、开户费、管理费、开户周期长，更不用说产品体验差、启动慢、功能更新慢、合规材料复杂。

Qbit核心产品全球账户支持中国大陆、香港、美国等主要公司开户，提供纯在线开户服务，1-3开户可在工作日内完成，同名银行账户可轻松管理企业全球资金收付。降低成本，提高效率，成功解决了传统银行开户周期长、成本高、手续繁琐等缺点。

此外，在安全调查维度上，全球账户享有相当于实体银行账户25万美元的存款保险，其资金和信息安全得到合作银行的认可。帮助企业在开户、产品功能、合规流程、安全等环节增长国际业务。

(图片来源:Qbit）

除此之外，Qbit全球账户还支持全球快速收付，集成本地支付网络，0.5-1与传统银行相比，支付成本节省了90%以上，大大降低了海外支付的时间和资金成本。

(图片来源:Qbit）

三、海外财税常规问答

1、美国篇

通常，外国人只能选择在美国做生意或投资C类公司(C-Corporation)或责任有限公司(Limited Liability Company,简称“LLC”)。S Corporation申请必须是美国公民或绿卡。

   

(图片来源:Qbit）

2、C Corporation如何报税

与LLC、S Corp不同，C Corp公司本身就是纳税实体，需要缴纳公司税，我们可以利用个人和C Corp公司税率差异，收入分配，俗称倒账。C Corp的扣除(Deduction)如果有收入，政策最宽松，最省税。

比如个人税率是37%，C Corp公司税率为21%，转移$20,000个人收入到C Corp公司将节省 $3,200的税。

A. 缺点：

（1）C Corp由于遵循固定程序，维护起来比较麻烦。例如：年会(Annuel Meeting)。

(2)双重征税，公司不仅征收所得税，还征收股东收到的任何股息(利润分配)。

B. 报税周期和截止日期:

(1) 自然年报税:报税截止日期为每年12.31每年最迟报税3.15日前

(2)年度报税:例如5.10报税截止日期注册4.30最迟报税时间为报税截止日期后3个月。

3、LLC如何报税

股东身份没有限制，外国人也可以。联邦税法，LLC与股份有限公司不同，它不是一个独立的纳税实体。类似于个体经营和合伙，属于转移实体（pass-through entity），转让公司的全部利润和损失LLC各成员(俗称股东)LLC成员申报个人所得税。

A. 报税流程

(图片来源:Qbit）

（1）一人LLC形式

也就是说，只有一家股东有限责任公司LLC不需要单独向国税局报税。个人报所得税时，把LLC填写一年的全部利润和损失IRS 1040的Schedule C可以。即使你在公司账户上留下一部分盈余，这部分也需要纳税。

(2)两个以上合伙人LLC

在联邦税法联邦税法上LLC同样，公司也不需要单独向国税局报税LLC每年向国税局报告IRS 1065表，并给每位成员K-1该表列出了分配给该成员的利润和损失。

特别是美国的一些州，如加州和亚利桑那州，由夫妻组成LLC，可视为一个人LLC，申请公司税号时（EIN）可向税务局申请一人LLC或合伙人LLC。

B. 优点：

适用于控股公司(Holding Company)，例如，房地产物业或设备租赁业务LLC不需要缴纳自雇税15.3%。利润分配更灵活。

C. 缺点：

如果成立LLC做生意，那你就是自雇(Self-employed)，必须要交15.3%自雇税。这意味着参与LLC公司实际经营的合伙人K-1都要交15.3%自雇税。

D. 关于自雇税的说明:

自雇税的比例是净收入15.3它由两部分组成：

（1）Social Security，税率是12.4%；

（2）Medicare，税率是2.9%。

E. 报税周期和截止日期:

每年按自然年报到12.31日，纳税申报截止日期后推3个月。

LLC特别是每年3月15日前需要申报一个Partnership Return，总结一年的经营情况，但是无需交公司税。

4、税收组成

美国现行的税制以所得税为主体，辅以其他税种。其主要税种包括个人所得税、公司所得税、社会保障税、销售税、财产税、遗产赠与税、消费税等。联邦政府主要征收联邦所得税、社会保障税、赠与税、遗产税、关税等。州税主要是销售税，辅以个人所得税和公司所得税。地方政府主要征收财产税。

   

5、公司所得税

A. 构成：

公司所得税分为联邦所得税和州所得税。

B. 联邦所得税：

美国联邦企业所得税为净收入的21%。外国分支机构与法人适用同一税率。分支机构的利润不投资于美国业务，可根据双边贸易协定免征30%的利润税。根据中美贸易协定，分支机构的税后利润不再征税。来自美国但与国内场所无关的收入（负收入）按30%的税率缴纳预提税。

C. 州所得税：

从净收入来看，美国大多数州都征收公司所得税2.9%-8.25%不等。

没有州税的州包括内华达州、华盛顿州、俄亥俄州、南达科他州、德克萨斯州和怀俄明州，这就是为什么许多公司选择在内华达州注册。

D. 报税周期和截止日期:

公司所得税的纳税人可以随意选择纳税年度，即纳税的起止日期，已确定不得随意变更。纳税人应当每年4月15日提交预期申报表和去年的实际纳税表，并在4月15日、6月15日、9月15日、12月15日前提前缴纳公司所得税。公司所得税每年一次性征收。纳税人可以在纳税年度结束后两个半月内申报年终。

6、销售税

联邦政府不征收流转税，州政府和地方政府不征收流转税。州政府征收销售和使用税，税率2.9%-7.5%。各州政府还允许地方政府征收额外的销售税。如果一些地方征收零售销售税，则实行差比税率。由于各州有税法立法权，各州的税负差异很大。阿拉斯加的税负最低，低于2%，加州的税负最高，超过20%。

   

7、税务申报人的纳税申报身份？

单身、户主、已婚联合申报。纳税人可以自由选择社会保障所得税，这将导致最低税收负担。美国公民和绿卡持有人需要向美国申报个人所得税，无论他们是住在美国还是出入境。纳税申报是绿卡持有人的必要条件。

香港篇

1、香港公司成立后，每年做账审计的依据是什么？

根据《香港法律》第112章和《税务条例》第14条，任何人在香港的经营活动（包括行业、专业或业务）都按每个税收年度计算。从本次活动中产生或取得香港的应评税利润，减去可扣除费用，净收入按香港利得税标准税率计算，每年必须向香港税务局报税，即每年交付香港利得税相关财务资料。

   

2、在什么情况下，香港公司需要进行会计审计？

① 银行账户已留下业务记录。

② 政府海关和物流公司留下进出口记录。

③ 已在香港聘请员工。

④ 允许或授权在香港使用专利、商标设计等材料。

⑤ 允许或授权在香港使用动产收取租金、租金和其他费用。

⑥ 与商家有购销关系。

⑦ 来自香港或产生的其他利润。

⑧ 在香港委托代理业务。

⑨ 未经营的公司建议按时做非活跃审计报告。

   

3、香港公司在什么情况下可以零申报？

① 未在香港购买任何物业，并允许或授权在香港使用动产收取租金、租赁费等款项。

② 银行账户未开立，或账户未记录银行月结单。

③ 没有海关记录、香港进出口记录等业务。

④ 香港没有员工。

⑤ 不允许或授权在香港使用专利、商标设计等材料。

满足上述条件后，可通过税单向政府说明经营状况，即零报税。

   

(图片来源:Qbit）

以上是一些常规海外财税问题的答案，涉及客户注册海外主体时经常问和关心的问题。

所以在具体的实践过程中，对于客户遇到的和潜在的海外财税问题，Qbit它可以帮助用户与专业、高质量的金融和税务公司建立良好的合规金融底层，更好地支持业务扩张，成为企业发展的良好合作伙伴和催化剂。

   

四、本地收单工具

2014年4G如果说的话，公众4G技术是基础设施，是底层逻辑，所以二维码和移动支付是基础设施上的高速铁路。在过去的20年里，没有人期望仅仅依靠二维码这种简单而粗糙的方式真正让现金淡出人们的生活。

支付宝、微信等移动支付在国内相当于标准，但在国外却是一种不受欢迎的支付方式Paypal它已经很流行了，但特别是在欧洲，如果我们的独立站只使用信用卡支付，人们的主流消费习惯仍然是使用信用卡支付Paypal作为唯一的收单渠道，一些用户无疑会流失，因此卖方需要通过第三方信用卡收单渠道开通信用卡收单功能。

此外，外卡收单行及psp开户一般需要海外主体和海外银行账户。作为一站式金融服务平台，Qbit为中小型海外企业提供方便、高效的金融基础设施。除了帮助客户注册海外主体，解决开立海外银行账户的问题外，还推荐各级生态资源，如企业stripe、Klarna这些头的收据和BNPL，支持独立站客户的全链接，可以帮助独立站商家一步启动出海计划。

   

(图片来源:Qbit）

对于许多利润微薄的小微企业来说，资本成本确实是一件需要关注的事情。据了解，对于小微企业来说，高收费率仍然很高，使企业的经营收入无法提高。

目前，香港在市场上Stripe收费率标准收费基本为3.4%，而美国Stripe收单费率标准为2.9%。

作为Stripe重要的全球生态合作伙伴Qbit，通过使用Qbit平台的商家，收单费率平均仅需2.61而且每笔手续费也低于标准价，在降低收费率的同时，大大降低了小微企业的运营成本，提高了利润。

(图片来源:Qbit）

(编辑:江同)

   

   

   （来源：Qbit）

   

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