外贸易,境外银行卡开户风险是什么？境外银行卡开户风险规避

境外银行卡开户的风险是什么？境外银行卡开户风险规避核心内容

                                                                                               

境外银行卡开户的风险是什么？境外银行卡开户风险规避正文

       

   

   海外银行是非本地银行，可能有点笼统。简单来说，就是国外银行。那么海外银行账户的风险是什么呢？如何防止海外账户被关闭或冻结？今天给大家介绍一下相关内容。

   

   境外银行卡开户总会有一些风险，具体内容如下:

   

   1、公司账户与个人账户之间的转账

   

   如果交易总是在公司和个人之间进行，相关当局很难确定资金来源。因此，如果一个公司账户的资金需要转移，最好转移到另一个公司账户。银行通常会调查、冻结甚至关闭经常在公司和个人之间转移的账户，以避免风险。

   

   海外银行卡开户风险规避建议：避免公司账户与个人账户之间不必要的转账。如果这种转账是不可避免的，请向银行解释并提供证据。

   

   2.涉嫌洗钱账户

   

   如果转账资金只停留一段时间（特别是从第三方机构转账的资金），然后再转账，则该账户可视为高风险账户。在这方面，银行通常倾向于关闭账户并拒绝转账，而不是冒着有一天受到相关部门处罚的风险。

   

   海外银行卡开户风险规避建议:

   

   a、建议至少保存1笔资金-

   

   b、 拟拨资金不宜过多，最好不要一次拨全部资金；

   

   c、若公司确实需要转出大量资金，则可使用该账户提前认购部分理财产品。

   

   3、负面记录帐户

   

   在每个银行账户开户之前，应进行全球检查，以了解客户是否有任何负面记录。一旦在记录中发现欠款或违约，客户将被列入黑名单，申请将不予批准。此外，当个人账户和公司账户在同一银行时，个人账户违反规定的，不得开立公司账户。

   

   海外银行卡开户风险规避建议：为避免负面记录，请严格按照银行规定开立和使用账户，定期注意账户状态，避免欠款或违约。

   

   以上是海外银行卡开户风险及如何规避。

   

   (来源:跨境小师妹)