企业经营,香港公司如何避免收到银行调查信？

香港公司如何避免收到银行调查信？核心内容

                                                                                               

香港公司如何避免收到银行调查信？

           

   

   由于受CRS在税收影响下，许多持有恒生和汇丰银行账户的客户收到了银行业务调查函（电子/纸质）：一般来说，银行调查文件将分发给在线银行或电子邮件。对于近期银行开户考试越来越严格、银行账户注销概率越来越高的现象，让我们了解一下香港公司如何维护和避免收到银行调查信？请注意以下几点：

   

   一、账户要求提高原因

   

   自2016年起，汇丰银行中心企业中心业务将转型 ，只要能证明手头有业务，就可以开户，只为大型离岸公司服务。(根据银行反映的情况，不活跃的账户验证占用了银行资源，导致大量客户投诉银行服务不善，应进行重大调整)。

   

   二、持有账户要注意

   

   持有银行账户并能正常使用的客户请注意 :

   

   1.不要代表他人收款，坚决杜绝与地下银行的资金往来，避免接受制裁的国家必须明确资金来源；

   

   2.公司贸易尽量公对公，最好用一部分L/C确认你的贸易身份；

   

   3.不要整存大量资金，整取；

   

   4.保持账户有一定的存款，不能拖欠；

   

   5.经常运行，3个月以上不活动的账户将关闭；

   

   6.如果您收到银行的调查表，如合规调查表，请确保预留给银行的通讯地址、手机号码和常用邮箱有效；

   

   7、按规定做帐审计，出审计报告，减低帐号被关的风险。

   

   3.提高开户标准

   

   根据汇丰目前的政策，只有符合以下标准的客户才有机会开户:

   

   1.国内相关公司或工厂；

   

   2.专业人士透露，汇丰的政策短期内不会改变，整个银行业也会按照这一趋势进行调整。

   

   注：如果您收到这样的商业调查信，请不要太紧张。首先确认信件的类型（电子邮件和纸质邮件）。尽职调查信：香港银行定期调查信。理论上，所有客户都可能收到。只需填写并及时回复银行（请注意，如果银行逾期未收到您的回复，其他联系方式无效，银行有权关闭您的账户）。

   

冻结通知：此类邮件表明您的账户可能涉嫌非法交易，并被警方调查和冻结；或因税*问题，被税务局冻结(如果银行允许，可以先取出账户中的资金，配合调查)。

   

   关闭通知：银行确认违反关闭规定、违法、高风险、不配合调查、存款过低、长期交易，可能是账户关闭的原因（银行将要求客户在限期内取出资金，需要注意的是，如果超过期限仍未取出资金，资金将转移到相关部门，然后取出，操作将非常繁琐，成本高）。

   

   商业调查信件分为三部分

   

   一、商业资料填写登记；

   

   二、公司数据认证；

   

   3.提交审计报告。

   

   香港公司成立18个月后，收到香港税务局出具的税表时，首次进行税务处理。

   

   香港公司不一定每年都要纳税。如果公司的第一次税务处理是零纳税申报，那么后期2~三年内，香港政府将默认贵公司未经营，不会向贵公司出具税表，不收到税表，不需要税务处理。

   

   如果第一次税务处理是选择审计会计和纳税申报，以后就不能做零纳税申报，税务局每年都会向贵公司发出税务表。如果有税务表，就必须进行税务处理。

   

   1.纳税申报流程:香港公司的会计、核算、纳税申报流程如下:

   

   评估、报价、协商后签订会计报税协议→ 预交款项→ 账务处理→ 做帐完毕→ 付尾款→ 由核数师审计→ 审计完毕→ 报告交股东签字→ 会计师凭签署的审计报告向政府申报纳税→ 相关文件返还给客户。

   

   二、香港公司报税有两种方式:

   

   1. 实际纳税申报是指需要记账。完成后，将出具审计报告。会计师将根据流程帮助贵公司记账和纳税申报。

   

   2. 零申报，如果公司在一个财政年度内在香港财政年度没有公司银行账户，可以向政府申请零纳税申报，可以申请免账

   

   3.实报税包括服务:

   

   报价包括会计费用、审计报告意见、利润表、资产负债表、股东权益变更表、会计费用、税务咨询等。审计报告中最重要的是会计意见

   

   收到调查函时，必须及时处理，不要忽视，否则会影响账户的使用；其他银行将继续出具相关调查文件。如果没有实际的纳税申报或香港公司仍在进行零申报，最好尽快进行纳税申报，特别注意去年的审计报告，不要因为小事而损失大事。我们都知道，香港银行开户的成本相对较高，所以我们应该珍惜我们的账户。

   

   以上内容供您参考，希望对您有所帮助。

   

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   (来源:离岸人才Jay）

   

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