运营实操,外贸企业注意！关停潮升级！11月底前离岸账户或将再迎大规模清退...

外贸企业注意实际操作！关停潮升级！11离岸账户可能会在月底前大规模清退...核心内容

                                                                                               

外贸企业注意实际操作！关停潮升级！11离岸账户可能会在月底前大规模清退...正文

       

   

   近十年来，全球离岸账户数量减少了30%！在过去的两天里，许多外贸人士表示，他们最近收到了银行的通知，离岸账户将被关闭，甚至有传言称大多数离岸公司的账户将在11月底前被撤销。

   

   事实上，自今年以来，随着严格的审查，许多企业已经经历了离岸账户的验证。更重要的是，账户直接关闭，直到买方的汇款被退回，外贸企业才发现账户已经关闭！

   

   让外贸人不明白的是，为什么正常贸易的离岸账户被封存？一些企业甚至按照香港的要求进行了年度审查。

   

   让我们先了解一下CRS的进展。

   

   CRS是Common Reporting Standard英文缩写，中文翻译为统一报告标准，是交换税务居民金融账户信息的指导标准，旨在加强全球税务合作，提高税务透明度，打击跨境金融账户逃税。

   

   在公开披露的信息中，2009-2019全球离岸账户平均下降34%，资产551亿美元。其中，超过三分之二的账户减少主要是由于OECD推行的CRS实施金融账户涉税信息交换。

   

   CRS在2017年9月开始第一次交换和2018年9月第二批配对国家之间的涉税信息交换，共有90多个税务管辖区之间互换了金融账户涉税信息，其中根据OECD据统计，这90多个税务管辖区的国家和地区获得了4700万离岸金融账户，涉及资产价值4.9万欧元的账户。

   

   根据2019年5月OECD目前已加入世界经合组织官网发布的最新消息CRS在150多个国家和地区，有93个国家和中国CRS配对的成功几乎涵盖了开曼群岛、英属维京群岛、百慕大、巴拿马、瑞士、香港、新加坡等中国高净值人群心中的所有税收天堂。

   

   与中国匹配后，将交换税务信息。您在匹配国家的金融账户，包括个人海外银行账户、离岸公司账户和离岸信托账户，几乎所有的余额和收入信息都传回中国。

   

   随着2018年-2019加强全球反洗钱调查和打击逃税行为，银行将对离岸账户的每笔交易进行更严格的审计。所以发生了这样的情况：

   

   一些有离岸账户的外贸人员收到海外汇款（特别是从敏感国家汇款），需要提交大量材料来证明交易是真实的。银行需要大量的人力来审查每一笔汇款，从而降低效率，出口商无法获得付款。

   

   为了避免风险，一些银行不愿意支付这样的审计费用，所以他们只是关闭了大量中小客户的离岸账户。这就是为什么今年由汇丰银行领导的许多香港银行取消了许多杂费，如年费，但另一方面，它们仍然受到高度监管。

   

   自2017年以来，招商银行、上海浦东发展银行、交通银行、平安银行等内地银行已开始清查离岸账户。

   

   去年，恒生银行甚至清理了1万多个离岸账户。根据近年来香港银行清算账户的规定，通常持续约4个月，从8月底到12月底。

   

   如果要保留现有的离岸账户不受影响，Anne姐姐提醒你记住以下几点:

   

   1. 确保交易背景的真实性，尽量保留完整的交易文件，以防必要时提交银行审核。

   

   2. 避免与伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特阿拉伯等敏感高风险国家交易。

   

   3. 采用公对公付，最好使用部分L/C尽量减少个人交易，以确认贸易身份。

   

   4. 保持账户活动，3个月以上不活动的账户很可能被清理干净。

   

   5. 尽量避免大额资金急进急出，保持账户有一定存款。

   

   6. 确保预留给银行的通讯地址、手机号码和常用邮箱有效，及时回复银行通知，积极配合银行调查。

   

   7. 不要把账户借给朋友收汇或付汇。

   

   8. 永远不要参与洗钱和其他非法交易。例如，著名的外贸骗局买家多花钱，帮助国内供应商，不能冒险帮助周。

   

   9. 香港离岸账户不做零申报，每年合规报税、做账审计。

   

   10. 建议多开一个备用账户，以免银行突然关闭账户，新账户不能及时到位，期间公司无法收付。(来源: 跨境易税通)

   

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