马耳他投资移民政策大变(2022年马耳他投资移民有哪些新政)

虽然马耳他是一个面积很小的欧洲岛国，但是这个国家经济较为发达，教育医疗不错，而且拿到护照身份之后不仅成成为欧盟公民，享受更大的身份优势，而且前往世界上很多别的国家也更加方便，因此其移民政策也受到众多申请者的关注。不过，目前受到疫情的影响，马耳他移民政策出现了一些变化，具体内容且看智通山出国移民的详细介绍。

本文最终更新为：2022.12.04-14:41

•    1)鉴定与验证
•    2)商业与公司的隶属关系
•    3)政治人物
•    4)资金来源
•    5）声誉
•    6)法律法规事务

虽然马耳他是一个面积很小的欧洲岛国，但是这个国家经济比较发达，教育医疗也不错，拿到护照后不仅成为欧盟公民，享受更大的身份优势，而且去世界上很多其他国家也比较方便，所以它的移民政策也引起了很多申请者的关注。但受疫情影响，马耳他的移民政策发生了一些变化，详情请参阅智通山移民的详细介绍。

未来马耳他投资移民计划将如何变化？

• 马耳他拥有世界上最好的尽职调查系统，在尽职调查方面没有捷径可循。
• 2.个人投资者计划（IIP）它已经吸引了约14亿欧元的马耳他经济，一些申请人也在这些岛屿上开展了商业运营，产生了更多的价值。
• 3.由于目前的情况，马耳他今年将无法组织尽职调查会议，并将推迟到明年。
• 4.疫情确实有影响，但马耳他有健康的应用。
• 5、IIP申请人必须通过VIS或SIS申根签证系统审核。
• 6.马耳他计划在提供文件的时间表和截止日期提供更大的灵活性，但不会在高标准上妥协。

二、马耳他个人投资者计划的相关问题解答

疫情对个人投资者计划有什么影响？

疫情对投资计划中公民的身份和居住有明显影响。随着港口和机场的关闭，个人无法顺利出入境，确实需要一些时间来解决。

2.当前疫情会影响相关政策吗？

马耳他当局正计划改变一些法律法规，以便在提供文件的时间表和截止日期上提供更大的灵活性，但不会在高标准上妥协。即使在疫情期间，马耳他也永远不会为了方便而刻意简化一些必要的程序。

每年都有马耳他的投资移民计划GDP贡献多少？

个人投资者计划自2014年成立以来（IIP）它吸引了马耳他经济约14亿欧元。这包括法定捐赠、债券购买、房地产购买或租赁以及向当地志愿者组织的捐赠。一些申请人也在这些岛屿上进行了商业运营，这在一定程度上是正确的GDP产生了一些贡献。

4、相关收入主要用于什么方面？

大部分收入用于国家发展和社会基金的战略投资。最近，当局决定改变资金分配比例，现在将80%分配给合并基金，使当局更灵活地帮助经济部门挽救就业和生命。马耳他被认为是应对疫情的最佳欧洲国家之一，部分原因是它对收入做出了巨大贡献。

5、为什么对IIP申请人的拒绝率这么高？

统计数据显示，每年有25-30%的人被拒签。相关问题的主要原因是资金来源证明无法解释或合理合法地解释。

2022年尽职调查会议将如何？

到目前为止，已经组织了两次尽职调查。今年，由于目前的情况，这些活动无法组织，但预计明年将组织。

7、IIPA按计划撤销护照有权吗？

尽职调查是一个不断发展的主题，当局考虑到了有关AML / CFT欧盟的指示，并根据经验确定了一些人如何避免系统并做出相应的调整。当有关机构意识到可能的欺诈性申请或对马耳他国家负有严重责任的个人时，有关机构将向负责公民权的部长提供知情意见，剥夺公民权的程序也由公民事务部发起。到目前为止，已经有四种情况开始了这个过程。其中一名申请人已被剥夺公民身份，其余三起正在处理中。

8.申请人的审查会放松吗？

马耳他当局对审查申请有严格的方法，相关流程在过去六年中不断发展和改进。需要注意的是，应用程序的完成需要几个过程。首先，申请人必须在适当的情况下申请签证才能进入马耳他。因此，他们的详细信息将通过VIS或SIS系统审查，使其他国家有机会提出异议。他们还必须申请居留卡，包括执法检查和国际警察机构的数据库。在这个过程中，由于边境控制，个人必须多次来到马耳他。

在申请到达代理机构后，尽职调查小组将开始审查，以确保所有文件都存在，并正确翻译和认证。如果缺乏关键信息，则搁置应用程序，直到以正确的格式收到。

当一切正常时，应用程序将移交给两个尽职调查服务提供商，以便他们可以进行深入分析，包括检查和交叉引用，这个过程将考虑不同的文化、不同的商业方式、家庭关系和语言和方言的变化，然后总结到目前收集的所有信息。重要的是，每个申请的审查将从以下七个方面进行：

1)鉴定与验证

考虑到申请人在申请前十年居住的所有国家的可能性，重点是如何核实申请人的身份。

2)商业与公司的隶属关系

考察申请人的业务和公司从属关系，考虑与离岸活动、管辖范围和行业的关系。

3）政治人物

申请人是政治上有风险的人，可能需要更多的材料来证明他们曾经在制裁或监控名单上。

4）资金来源

这是尽职调查过程中的重点，需要确定家庭积累财富的方式，以及为申请筹集资金的来源。这类风险评估甚至更关注书面证据，有时细化到非常详细的细节，如银行对账单、公司章程、股份登记簿和公司成立证书、合同和交易认证副本，以及可能的逃税风险。

5）声誉

申请人的声誉也是尽职调查需要注意的一点。

6)法律法规事务

基于刑事或民事犯罪的任何指控或定罪，这些问题都会增加风险因素。

当尽职调查人员根据申请结果审查所有数据并准备报告时，他们将首先在内部进行同行审查，以确保整个团队共享知识和经验的标准化方法，然后由机构的高级职位审查人员再次审查，然后提交部长审查和最终决定。

可以看出，马耳他移民政策短期内不太可能发生重大变化，但对申请人背景调查的严格性不会减弱，而是会有越来越严格的趋势。申请人越早申请越好！